Фрагменти

Чому експосадовці та експерти закликають МВФ не блокувати зміни щодо статусу PEP в Україні

Ексзаступниця міністра розвитку економіки, торгівлі та сільського господарства України, адвокатка Світлана Панаіотіді разом із колишніми державними службовцями, експертами, представниками бізнесу та громадянського суспільства оприлюднила відкритий лист до Міжнародного валютного фонду (МВФ).

У зверненні до директорки-розпорядниці МВФ Крісталіни Георгієвої автори заперечують занепокоєння фонду щодо схвалених Верховною Радою змін до законодавства про політично значущих осіб (PEP). Вони закликають підтримати нову норму та розпочати фаховий діалог.

Суть поправки та її відповідність стандартам FATF

У вівторок, 9 червня 2026 року, Верховна Рада України ухвалила у другому читанні та в цілому проєкт Закону № 15111-д про оподаткування доходів від цифрових платформ. У межах голосування було схвалено поправку, яка скорочує період обов’язкового посиленого фінансового моніторингу PEP до 12 місяців з дати звільнення з посади.

Новий механізм зобов’язує банки та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу здійснювати переоцінку ризиків через рік після припинення виконання публічних функцій. При цьому посилений моніторинг не скасовується повністю: у разі виявлення реальних ризиків фінансові установи зберігають право й обов’язок продовжувати перевірки.

Читайте до теми: ЗаПЕПані чиновники. Антикорупційні ініціативи вкотре зіткнулися з реальним життям

Автори листа наголошують, що зміна усуває давню прогалину в Законі України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та забезпечує справжній ризик-орієнтований підхід.

У зверненні підкреслюється, що поправка не порушує Рекомендацію 12 FATF та пов’язані з нею інтерпретаційні примітки, які не вимагають довічного посиленого моніторингу. Підписанти зазначають, що ані МВФ, ані українські співрозмовники досі не вказали жодного конкретного пункту чи рекомендації, яку б суперечила ця норма.

Практичні проблеми

У листі вказується на системні проблеми формалістичного підходу українських банків, які роками піддають колишніх посадовців, членів їхніх родин та партнерів непропорційно посиленим перевіркам — аж до вимог особистої присутності у відділеннях для пояснення найпростіших операцій. Ситуація ускладнилася після ухвалення 2023 року Закону України № 361-IX, який вилучив трирічний строк із визначення PEP, через що статус фактично почали застосовувати ретроспективно до осіб, які обіймали посади починаючи з 1991 року.

Читайте також: Статус "прокажених". Чому довічний фінмоніторинг PEP завдає величезної шкоди країні: пояснює Нефьодов

За словами авторів звернення, довічний статус PEP створює серйозний бар'єр для залучення кваліфікованих фахівців на державну службу та в наглядові ради. Підписанти закликали МВФ отримати детальний аналіз тексту поправки від бізнес-асоціацій та незалежних експертів, розпочати прямий професійний діалог у форматі відеоконференції та утриматися від блокування підтримки України до завершення належної оцінки.

PEP держслужба зміни мвф моніторинг фінанси